July 19, 2022 update:
昨晚我做完電視節目後，又收到了兩個案例，都是老年夫婦賬戶中 99% 的錢都突然消失了。 一個家庭損失了 66,000 美元，另一個家庭損失了 82,000 美元。 這些是他們畢生的積蓄（棺材本）。 在資金從他們的賬戶中轉出之前Citibank從未與他們聯繫過。 我懷疑銀行有內鬼在外面和騙子串通。 我將盡我所能幫助他們將花旗銀行提交仲裁，希望能為他們取得賠償。 但這是大衛對抗歌利亞，因為花旗銀行是一個巨人。
剛剛收到第七位苦主的電郵，他的Citibank銀行戶口在上月15日分三筆被偷走共15萬元，報了警，DaIy City Case号碼22003637
July 20, 2022
Citibank的苦主們:
截至昨晚總共有七位苦主朋友與我聯絡, 全部都是Citibank的客戶, 每一個人的戶口都在過去幾個月蒙受極大損失, 都是Citibank在沒有預先通知或向客戶求證的情況下將大筆款項匯出, 到客戶發覺的時候錢已經轉走, 之後Citibank拒絕負責. 以下我會將每一位的情況簡述, 讓大家知道你並不孤單. 我會盡我的能力幫助你們每一位, 下面我也會為你分析如何向Citibank追討, 目的是要Citibank賠償你們的損失. 但大家都知道Citibank是一間財雄勢大的跨國銀行集團, 有雄厚的資源來與我們對抗, 我們只能夠出盡全力去追討, 我不敢說是否會有結果. 但除了全力追討我想不到有其他應該做的. 假如大家願意的話, 可以組織成一個苦主群組, 彼此聯絡互相鼓勵, 也許會在這條追討的路上走得容易一點.
第一位: Zheng女士
情況簡述: 今年3月16號Citibank分行打電話聯絡, 才知道3月10號已經被人匯走$82,000, 事先Citibank完全沒有與Zheng女士聯絡.Citibank分行在3月11日封鎖戶口, 並向對方銀行(美國銀行)要求退回匯款, 結果成功追回三萬多元, 目前仍欠四萬四千元. 已經正式去信Citibank要求賠償損失, 現正等候Citibank回覆. 預計Citybank會拒絕要求, 下一步就是要進行仲裁(arbitration).
第二位: 黃女士
情況簡述: 今年5月11日上網想進入帳戶, 發覺帳戶被封鎖, 與Citibank客戶服務部聯絡, 一個叫做John的男子和他談了很長時間, 首先對方給他僱員證號碼, 而且知道王女士的工卡號碼和銀行帳戶資料. 之後王女士發覺在同一天被匯出兩筆款項, 總共$67,100元, 帳戶只剩下一百元. 王女士向Citibank要求賠償, 已經被Citibank以<你自己中了騙徒圈套以致受到損失>為理由拒絕賠償. 王女士現正在上訴中, 一旦上訴失敗就要進行仲裁.
第三位: 梅先生
情況簡述: 有人用九張假支票從帳戶當中取走超過二萬元, 支票的簽名完全不符, Citibank照付如儀. 梅先生發覺後向Citibank追討, Citibank以已經過了30天的理由拒絕, 但根據梅先生9張支票當中有六張是梅先生在30天之內通知銀行的, Citibank應該賠償梅先生一萬四千元損失, 但到目前為止Citibank拒絕, 下一步就是要進行仲裁.
第四位: 陳先生
情況簡述: 陳先生的帳戶在去年11月12日被騙徒用兩個電匯轉走共17萬2千元($87,000和$85,000), 匯款之前Citibank從未通知陳先生或向他求證. 陳先生在11月26日發覺戶口失去大部分存款, 馬上報警和通知Citibank. 在今年4月19日拒絕陳先生賠償要求, 現正在上訴當中. 假如上訴失敗將進行仲裁.
第五位:李先生
情況簡述: 李先生在六月頭收到冒充Citibank的電郵, 要求他下載軟件去解決上網進入Citibank網頁的困難,李先生向騙徒提供了戶口資料, 之後發覺支票戶口與儲蓄戶口被騙徒用兩個電匯取走$81,000 ($49,000 和$32,000). 李先生向Citibank要求賠償, 已經在本月接到通知拒絕賠償, 原因是李先生自己將帳戶資料向騙徒提供導致損失. 但Citibank在匯出兩筆款項之前完全沒有向李先生求證.
第六位: 吳先生
情況簡述: 吳先生每天都會在網上查閱他的帳戶資料兩三次, 本年6月15日吳先生發覺被人從戶口中匯走$50,000, 接著再匯走$30,000, 最後再匯走$75,000, 這些匯款是匯出去美國銀行和富國銀行, 匯出款項之前Citibank沒有向吳先生求證. 吳先生立即與Citibank分行聯絡, 並與Citibank欺詐部門聯絡, 目前第三筆$75,000已經被攔截並且退回給吳先生, 前面兩筆仍然未知道追討結果如何.
第七位: 錢先生
情況簡述: 本年6月15日錢先生在Citibank的支票帳戶被騙徒匯走$65,916.36, Citibank匯錢之前從沒有與錢先生聯絡求證. Citibank目前仍在調查當中.
追討程序
第一步當然是要搞清楚發生了什麼事, 第一時間要與Citibank分行聯絡, 將戶口凍結, 和取得所有匯款的資料. 要向Citibank遞交一份Affidavit of Unauthorized Online Wire Transfer, 正式讓Citibank知道你並沒有要求匯款.
第二步是要做一份Declaration, 將前因後果清楚地寫下來.
第三部是等Citibank回應, 通常Citibank都是拒絕賠償, 多數理由是戶主自己向騙徒提供資料導致損失, 與Citibank無關, 因此要貴客自理.
第四步是向Citibank上訴和要求複審. 但大多數Citibank不會改變決定.
第五步是進行仲裁, 由仲裁官去決定. 這是因為Citibank的帳戶協議書當中講明不能透過法庭進行控訴, 必須經過仲裁的程序. 仲裁需要排期, 起碼要幾個月時間. 追討賠償金額低於$74,000的話仲裁的費用就由Citibank負責.
除了進行仲裁之外, 我們也應該爭取傳媒的壓力. 目前除了我在自己的<理財資訊站>電視節目中報導之外, KTSF也會進行報道, 並且有可能聯同KPIX (CBS5號台)一同報道. 我也會通知七號台Michael Finney看看他們有沒有興趣報道.
林修榮
7/21/2022
KTSF26號而今晚有關此事的報道
林修榮談天說地 